今天咱们要拆解的是创业板人工智能感谢捧场欢迎点赞关注未来我会拆解50只好基金希望对我们有帮助
最近三个月人工智能概念火得发烫不少朋友都想分一杯羹却又担心直接炒股风险太大今天就给大家安利一只稳稳当当参与AI赛道的基金创业板人工智能本篇内容仅作为知识科普不做投资建议仅供参考
咱们不讲晦涩的专业术语用唠家常的方式把这只基金拆解得明明白白无论是想布局科技风口还是想优化投资组合看完心里都能有本清晰的账
这只基金是华宝基金在2024年12月成立的专门跟踪创业板人工智能指数也是全市场第一只创业板做这个方向的到今年8月中旬规模已经超过21亿今年以来规模涨了2倍多在同类6只里规模和流动性都是最好的近一个月每天平均成交超过2.5亿1个月涨幅达到15%买卖起来挺方便
再看它主要投了些啥。前十大重仓股占了差不多48.89%里面光模块的龙头企业很显眼像中际旭创新易盛天孚通信这三家加起来就占了指数权重的28.21%整个基金里光模块相关的占比超过41%行业上主要集中在通信计算机和电子领域说白了就是紧紧盯着AI硬件这条赛道
业绩表现也得说说。近一个月涨了17.45%超过了98%的同类产品今年以来涨了40.91%超过97%的同类从成立到现在年化收益率有54.21%表现确实不错而且跟踪误差控制得挺好近一个月才0.15%基金运作得比较稳
那现在它贵不贵呢？截至2025年8月18日指数的PE是101.24倍在近5年里处于99%的分位同时突破了2024年的高点与半导体板块估值相近从当前数据来看其估值在高估区间内波动未来成长性溢价特征依旧明显
支撑它估值的因素也挺实在。光模块龙头企业今年上半年净利润预计增长50%到385%订单都排到2026年了全球对算力的需求也在爆发北美那些云巨头今年资本开支超过3300亿美元同比涨了43%直接带动光模块需求技术上也有进步1.6T光模块量产了硅光技术也有突破长期增长空间不小
当然，风险也得提一句。这只基金属于中高风险近一年最大回撤23%虽然流动性在同类里算好的但和宽基比还是差一点大额买卖可能会影响净值同时估值处于历史高位了
如果想投的话有几个策略可以参考
一个就是定投的方式，例如资金分成10份分批次买入止盈按照固定止盈法10%盈利后平仓50%盈利15%后全部平仓
另一个是长期配置观点，可以做一个组合，激进型可以拿70%的创业板AI基金+30%的通信基金想稳健点的就60%配创业板AI基金+40%配通信基金
最后总结一下这只基金聚焦AI算力光模块占比高流动性好业绩表现不错当前估值虽说高估可也算合理毕竟光模块算力增长比较快
长期投资者可以用核心+卫星的策略布局短期交易的朋友可以关注8-9月的政策窗口，逢回调布局，记得做好止盈止损。
以上就是这只基金的情况希望对大家了解它有帮助投资有风险大家还是要根据自己的情况谨慎选择大家可以多关注近期的一些事件驱动灵活操作把握机会。
温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。